盈透證券因“廣泛的AML失敗”被罰款3800萬美元

來源: FX News Group Gerald Segal 2020-08-11

美國金融監管機構FINRA，SEC和CFTC已宣布對在線經紀商Interactive Brokers（NASDAQ：IBKR）處以總計超過3800萬美元的罰款，這被監管機構稱為該公司反洗錢（AML）計劃中的“廣泛失敗” ，它持續了五年以上。

FINRA稱已對Interactive Brokers LLC處以1500萬美元的罰款。作為和解的一部分，FINRA還要求盈透證券證明其將實施第三方顧問的建議，以糾正該公司的AML計劃失敗。

同樣在今天，美國證券交易委員會（SEC）和商品期貨交易委員會（CFTC）宣布了紀律處分，對盈透證券因AML失敗而處以1,150萬美元的罰款，導致總罰款和其他罰款超過3,800萬美元。

FINRA表示，從2013年1月至2018年9月，盈透證券經歷了驚人的增長，因為它已成為交易量最大的美國最大的電子經紀交易商之一，並且為其他外國金融機構辦理的交易比其他任何經紀交易商都要多在美國。但是，FINRA發現，儘管有這樣的增長，但盈透證券未能提供必要的資源來履行其反洗錢義務。 FINRA特別指出，由於各種缺點，盈透證券未能履行其反洗錢義務，其中包括：

對於洗錢問題，盈透證券沒有合理地監控其客戶電彙的數億美元。這些電匯包括被美國和國際反洗錢機構認定為“高風險”國家的數百萬美元的第三方存款進入客戶的帳戶。
盈透證券發現可疑活動後，沒有進行合理的調查，因為它缺乏足夠的人員和合理設計的案件管理系統。即使在該公司的合規經理警告其主管“我們長期人手不足”和“努力及時審查報告”之後，Interactive Brokers花了數年時間才實質性地增加了其反洗錢人員或擴大了其反洗錢系統。
盈透證券未能按照《銀行保密法》（BSA）的要求建立和實施合理設計的政策，程序和內部控制，以合理報告可疑交易。在某些情況下，公司的反洗錢工作人員會發現可疑行為，包括操縱交易和其他欺詐或犯罪活動。但是，在FINRA的調查提示該公司舉報可疑行為之後，該公司僅提交了有關該可疑行為的可疑活動報告（SAR）。

由於這些失敗，盈透證券沒有合理地監視，檢測和報告許多可疑活動，這些活動包括龐氏騙局，市場操縱計劃以及其他不當行為。

CFTC則表示，它命令IBKR退還706,214美元，這部分是由於其作為FCM攜帶Haena Park及其公司賬戶的收入而獲得的，這是2018 CFTC執法行動的主題。在這種情況下，聯邦法院下令帕克及其公司支付超過2300萬美元的罰款和賠償，原因是他們犯了欺詐罪並挪用了投資者資金。作為Park的FCM，CFTC表示盈透證券未能正確監控她的帳戶活動。

FINRA執行副總裁兼執法主管Jessica Hopper說：

“今天的行動提醒我們，會員公司必鬚根據公司的業務模式和客戶群量身定制反洗錢計劃，還必須將資源專用於與其成長和業務線相稱的計劃。 FINRA將繼續採取措施，以確保公司履行其監視，發現和報告可疑活動的義務。”

FINRA在其2020年《風險監測和審查優先權信函》中強調了反洗錢是一個值得關注的領域，並指出它將評估企業對FINRA的反洗錢規則的遵守情況。

在確定適當的製裁措施時，FINRA說，它考慮了盈透證券在FINRA開始調查以糾正其反洗錢計劃之後採取的有意義的步驟。

在解決此問題時，盈透證券既不承認也不拒絕指控，但同意輸入FINRA的調查結果。

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