美國金融監管局對LPL Financials處以650萬美元罰款

美國金融監管局(FINRA)對美國最大的獨立證券商LPL Financials處以650萬美元罰款，原因是該公司未能建立必要的記錄保存監督系統，違反了全美證券交易商協會(NASD)第3010條規則，美國金融業監管局第3110條以及第2010條規則。

FINRA指控LPL未能按規定格式保存電子記錄，並且該公司沒有告知FINRA其電子存儲介質系統的變化。此外，FINRA指出，因LPL未能按規定格式保存記錄，至少影響了8700萬條記錄。結果，第三方供應商記錄的150多萬份客戶通訊被刪除。

據FINRA發布的官方文件稱，“從2014年1月到2019年9月，LPL未能建立和維護監督系統，這包括合理設計書面程序，以實現對其記錄保留義務的遵從；違反了NASD第3010條規則和FINRA第3110條以及第2010條規則。LPL也沒有發送帳戶通知書，根據要求，公司每隔36個月需向客戶發送一次帳戶通知。”