西太平洋銀行同意罰款13億澳元，終與AUSTRAC達成和解協議！

AUSTRAC（澳大利亞交易報告和分析中心）已與西太平洋銀行（Westpac）達成和解協議。後者將為其違反《反洗錢/反恐怖融資法》（AML/CTF）行為罰款13億澳元（約合9.16億美元）。前者稱，罰款金額反映了西太平洋銀行此次違規的嚴重性。

澳大利亞聯邦法院現在還在仲裁 AUSTRAC 提議的處罰。如果法院裁定該處罰是恰當的，那麼這項處罰將成為澳大利亞史上最嚴重的民事處罰。

在與 AUSTRAC 簽訂協議時，西太平洋銀行承認有超過2300萬次《反洗錢/反恐怖融資法》違規記錄，致使澳大利亞整個金融體係都遭受了損失。該銀行還承認，存在大約76000項其他違規行為，AUSTRAC 的索賠範圍也因此擴大了。

AUSTRAC 首席執行官Nicole Rose PSM 表示：“我們的職責是加強金融體系，使其免受嚴重犯罪和恐怖主義融資活動的侵害。此次的懲罰反映了西太平洋銀行違規行為的嚴重性。短短幾年內就有如此多項違規行為，這是不可接受的。我們將與西太平洋銀行和我們監管的所有企業合作，幫助他們履行合規和報告義務，確保將來不再發生這種情況。 ”

西太平洋銀行首席執行官Peter King 在聲明中表示：“我們誠懇地為此前的違規行為表示道歉，並承諾一定會解決相關問題，確保類似錯誤不再發生。西太平洋銀行正在積極採取行動解決內部監管問題，也在執行諮詢小組報告中的所有建議。”

西太平洋銀行已經在致力於改善端到端金融犯罪風險管理流程，還建立了更清晰的反洗錢/反恐怖融資合規性責任制，投入了大量資金來加強系統、流程和控制措施，確保能及時檢測和報告可疑交易。

西太平洋銀行還招聘了約200名金融犯罪檢測人員，設立了團隊執行官職務。該職位任職人員將直接負責提高西太平洋銀行的財務能力。該銀行也重新評估了其文化、治理和責任制，並正在著手製定一項加強集團內非財務風險管理的多年計劃。