詐騙600多萬美元！摩根士丹利前財務顧問被判5年監禁

美國司法部（DOJ）宣布，美國地方法院判處摩根士丹利（Morgan Stanley）前財務顧問Michael Barry Carter（現年47歲，下稱“Carter”）5年監禁，以及3年獄後監督（supervised release），並處罰款4355110.39美元。

Carter犯有電匯詐騙罪和投資諮詢詐騙罪，涉嫌竊取600多萬美元。在事情敗露前，他向受害者歸還了1794052.38美元。

2020年7月，Carter認罪。 2007年10月到2019年7月期間，他為了一己私利不惜利用受害者賬戶進行大量未授權交易，從5位客戶那裡詐騙了至少500萬美元。

另外，Carter在摩根士丹利任職期間還實施了電匯詐騙。他提交了內部銀行授權表，假稱收到了受害者的口頭指示授權轉賬。這些資金都轉到了Carter的個人賬戶，用於還貸、支付信用卡賬單、俱樂部會員費用等個人支出。

第一個發現有問題的受害者是一對母女，她們在向銀行申請貸款時發現有人利用其名義貸款了80萬美元，而受害者對此毫不知情。之後，摩根士丹利發現，貸款資金轉到了Carter的個人賬戶。此外，Carter在未獲得授權的情況下將客戶資金轉走，涉案金額約500萬美元。事發後，摩根士丹利辭退了Carter。

據悉，Carter在詐騙過程中發起了至少53筆未授權轉賬，這些資金通通進了他的個人賬戶。