違反相關報告原則！美國FINRA對富國銀行罰款75000美元

根據最新消息，為與美國金融業監管局(FINRA)就涉嫌違規達成和解，Wells Fargo Clearing Services, LLC（下稱“Wells Fargo”，中文簡稱“富國銀行”）已同意支付75000美元罰款。

根據FINRA網站的更新信息，從2016年10月1日到2018年6月12日，富國銀行違反了相關法律規定。具體而言，富國銀行違反了與訂單審計跟踪系統 (OAT)有關規定。

在某些情況下，當富國銀行註冊代表手動輸入訂單接收時間時，其沒有記錄準確的訂單接收時間。一般情況下，註冊代表應該在收到客戶訂單後就立即輸入到企業系統中，然後系統會自動在訂單記錄中附加訂單接收時間和訂單輸入時間。如果有一些特殊情況，比如當訂單沒有被立即輸入到企業系統時，註冊代表必須先將訂單記錄在紙上，然後在系統中輸入所有的條款和條件，包括手動輸入訂單接收時間。在這些特殊情況中，最常見的例子就是：當處理大批量客戶訂單時，即在從客戶處收到訂單後，註冊代表在將訂單輸入公司係統之前，必須尋求其經理或其他人的批准。在這些情況下，一些已註冊的代表在企業系統中輸入了錯誤的訂單接收時間。

富國銀行的註冊代表就是犯了這項錯誤。其註冊代表以不同的方式輸入了錯誤的訂單接收時間。儘管OAT要求報告東部時間，但富國銀行的某些註冊代表輸入的訂單時間卻錯用了另一個時區或12小時制的時間。此外，富國銀行的一些註冊代表輸入的訂單時間戳中有“00”秒，而“00”秒是不准確的。

因此，富國銀行在114394份訂單備忘錄中記錄了不准確的訂單接收時間。

此外，富國銀行在其OAT中提交的訂單接收時間字段中也使用了其訂單管理系統中輸入的時間。因此，富國銀行系統中保存的不准確的訂單接收時間也導致該公司向OAT提交了114394份不准確的單據。

最終，FINRA對富國銀行處以譴責併罰款75000美元。對此，富國銀行同意FINRA的處罰決定。