Bunq就反洗錢監管不力被罰260萬歐元提起申訴

荷蘭線上銀行Bunq因未能履行反洗錢義務，被荷蘭央行（DNB）裁罰260萬歐元（約合304萬美元）。央行週一表示，該罰單已於今年5月開出，原因是監管單位在2021年1月至2022年5月間的四起具體案例中發現該行「存在嚴重缺失」。

監管機構指出，Bunq未能對可能涉及金融犯罪的可疑交易進行充分調查或通報。DNB強調，對該行的擔憂並非首次，此前的檢查已揭露其內控不足。儘管過去曾遭裁罰並多次收到警告，央行表示該行並未顯著改善相關做法。

對此，Bunq在書面聲明中否認央行的評估，並確認已提出正式異議。「在Bunq，我們非常重視作為金融『守門人』的責任，」該行發言人表示，並強調其正在持續強化監測體系，「我們採用最先進的技術，並不斷完善系統——包括針對2021至2022年的相關案例。我們對自身立場保持信心。」

此次處分凸顯荷蘭當局在打擊金融犯罪風險方面不斷加碼的趨勢。近年來，荷蘭幾家大型銀行均因反洗錢監管缺陷遭到重罰。荷蘭國際集團（ING）和荷蘭銀行（ABN Amro）均已繳納巨額罰金。

該問題仍在持續引發關注。今年4月，荷蘭合作銀行（Rabobank）宣布將面臨一起未能有效發現洗錢行為的訴訟，此前與檢方的和解談判破裂。在此背景下，Bunq與央行的爭議也凸顯出荷蘭銀行業面臨的持續壓力：必須證明其監測和通報可疑交易的體系切實有效。