CySEC就使用監管技術加強反洗錢框架公開徵詢意見！

塞浦路斯證券交易委員會（CySEC）宣布，有關將監管技術應用於客戶盡職調查（CDD）的諮詢會即將啟動。

CySEC指出，公司已經從傳統的面對面互動轉變為在線互動模式，這一趨勢在新冠病毒的影響下愈加明顯。儘管公司與客戶互動方式的變化對市場有益處，但這種變化也帶來了洗錢和恐怖融資的重大風險。

根據《2007年反洗錢法》，責任實體及其第三方提供商必須通過CDD流程識別、驗證與之開展業務的個人身份。

特別是，責任實體必鬚根據從可靠且獨立的來源獲得的文件、數據、信息識別客戶並驗證客戶的身份，識別受益人並採取合理措施來驗證其身份。

應用新的監管技術執行CDD流程，可以幫助那些不經常與提供相應服務的義務實體接觸的客戶滿足《反洗錢法》的要求。但是，儘管這種監管技術有望加強CDD和反洗錢/反恐怖主義融資，但是當前的《反洗錢法》沒有為義務實體提供使用數字識別系統的明確手段。

因此，CySEC明確納入使用此類監管技術的可能性，並就CySEC《反洗錢法》的擬議修正案進行磋商。

該修正案旨在擴大創新方法的使用範圍，用CDD來進行非面對面（NFTF）識別和個人身份驗證。

CySEC認為，創新方法可能包括動態實時非接觸式自拍、大數據、分佈式技術或其他防篡改技術。 CySEC將通過其創新中心對這些技術進行進一步的研究。

意見可以在2020年11月20日前通過電子郵件policy@cysec.gov.cy將其提交給CySEC政策部。